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京東旗下網銀在線再次違規   收第三方支付行業最大罰單罰沒2943萬

2019-11-28 07:19:37 來源:長江商報

●長江商報記者 張璐

雖然監管層近年來一直在加強對第三方支付公司的監管,但是京東旗下的網銀在線還是屢次踩紅線。

近日,國家外匯管理局北京外匯管理部披露的罰單(京匯罰〔2019〕89號)顯示,網銀在線(北京)科技有限公司(簡稱網銀在線)因違反規定將境內外匯轉移境外,被處以2943.27萬元人民幣罰款。這被業內人士認為是第三方支付行業迄今為止的最大罰單。

長江商報記者注意到,網銀在線被處罰依據為《中華人民共和國外匯管理條例》第三十九條,規定有違反規定將境內外匯轉移境外,或者以欺騙手段將境內資本轉移境外等逃匯行為的,由外匯管理機關責令限期調回外匯,處逃匯金額30%以下的罰款;情節嚴重的,處逃匯金額30%以上等值以下的罰款;構成犯罪的,依法追究刑事責任。也就是說,如果以逃匯金額30%計算,網銀在線本次被查的逃匯額約在1億元左右。

針對此事,網銀在線相關工作人對外稱:由于2017年網銀在線因部分商戶準入環節出現疏失,造成個別外部不法商戶利用相關交易通道進行違規交易。該業務內部排查發現問題后已全部關停,商戶全部清退。同時,網銀在線表示,公司對業務管理進行嚴肅反思和整改,對給行業帶來的負面影響深表歉意。

企查查數據信息顯示,網銀在線法定代表人為張雱,注冊資本為10億元,網銀在線(北京)商務服務有限公司為其唯一股東,持股比例為100%。而網銀在線(北京)商務服務有限公司為京東數字科技控股有限公司的全資子公司。

公開信息顯示,網銀在線的創始人,正是現任的奧馬電器董事長趙國棟。2012年京東收購網銀在線布局支付業務。官網信息顯示,網銀在線現有員工1200余人,主要產品為京東錢包,合作商戶已超過50萬家,實現旅游、票務、地產、婚戀、電商、交通、便民、眾籌、理財、保險、O2O等行業的覆蓋,支持互聯網、POS、手機等多種線上線下的終端支付形式。

雖然網銀在線將處罰原因歸罪于第三方商戶,但京東主理下的網銀在線并不是第一次被監管處罰。記者注意到,今年2月,網銀在線還曾被中國人民銀行營業管理部(北京)處罰過。

據當時披露的罰單顯示,網銀在線因違反清算管理規定、非金融機構支付服務管理辦法相關規定,根據《中華人民共和國中國人民銀行法》第三十二條第一款第八項和第四十六條、《非金融機構支付服務管理辦法》(中國人民銀行令〔2010〕第2號發布)第四十三條第七項的有關規定,對網銀在線給予警告,沒收違法所得87.48萬元,罰款90.48萬元,罰沒總額177.96萬元。在此次處罰中,央行還對網銀在線一名相關責任人給予警告,并處罰款5萬元。

責編:ZB

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